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财富教练

发表时间:2021-06-04 15:03作者:uferryman

金钱和金融辅导


什么是金钱和金融教练?

金钱和金融教练专注于改善个人或企业客户的财务状况。个人理财辅导针对个人或夫妇,重点取决于他们在生活中的哪个季节。商业客户包括独资企业和公司、有限责任公司、工作室团体。财务教练的主要目标是解决非黑即白数字以及与金钱的情感关系,以便提出分步计划来帮助客户实现特定的财务目标并拥有心态以及支持长期财务成功的习惯。

人们为什么要聘请金钱和金融教练?

目前,成千上万的人需要帮助来使他们的财务状况在个人和专业上都步入正轨。不幸的是,这个话题对许多人来说是禁忌,因为学校里没有教授个人理财知识,也没有人在餐桌上讨论过这个话题。由于这是一个如此敏感的话题,财务辅导是一项非常有价值的服务,可帮助客户提高金融知识,应对财务上的不舒服,并创造一个客户可以信任专业人士的安全场所。这是大多数人无法与朋友和家人谈论的话题。因此,当今社会对财务教练的必要需求是显而易见的。

金钱和财务教练的好处是什么?


个人体验的好处

个人理财辅导的主要好处是:

  • 弄清所有资金的去向

  • 了解您负债的原因

  • 发现你的钱飞出窗外的领域

  • 克服对处理财务的恐惧

  • 解决关于如何处理金钱的误解

  • 了解影响信用评分的因素

  • 已婚夫妇就如何共同处理财务达成协议

  • 制定有关如何购买**套住房、还清债务和实现经济独立的计划

  • 了解如何独立规划您的财务未来

  • 与金钱建立健康的关系

  • 对个人资金管理充满信心、意识和责任感

以下是个人财务辅导的示例:

我指导过一位名叫 Chrysta 的客户,当我们刚开始指导时,她的信用卡几乎用完了,欠她妈妈的钱,靠薪水过日子,虽然她赚了很多钱,但她没有什么可展示的因为它在每个月底。在我们的**次通话中,她感到很尴尬,因为她实际上为一家制作公司管理资金,而且工作出色,但奇怪的是无法将这种技能转化为她自己的个人财务。她感到被困住并分享,一定有其他人知道而我不知道的事情!

通过辅导,她了解到她所有的钱都花在了哪里。我们致力于制定预算和债务偿还计划。然后我们发现了她对金钱的理解,这些理解限制了她的生活方式。我们整理了她的账户,并提出了起初看似不可能的财务目标,但如果它们有朝一日能够实现,那就太好了。例如,没有信用卡债务,购买她的**所房子,购买特斯拉并开始自己的事业,实现这些有朝一日的目标。

一起执教后,一年之内,她还清了所有信用卡债务,买了房子,还了宝马,卖掉了宝马,买了一辆二手特斯拉。Chrysta 现在正在探索创业的**步。她肯定对自己取得的成绩感到惊讶,但作为她的教练,我与她分享了正确的教练心态,一切皆有可能,并坚持到底!

组织体验的好处

财务辅导对企业的好处取决于组织的类型和公司面临的情况或期望的增长。许多寻求财务指导的企业家,无论是独资经营者还是业主经营的公司,可能都需要财务指导来帮助他们解决以下问题:

  • 了解如何正确划分个人和企业支出,以免它们混合资金

  • 制定业务开销和费用预算

  • 了解现金流

  • 如何还清企业债务

  • 清楚了解数字和业务的潮起潮落

  • 由于没有周五的薪水,财务指导可以帮助企业了解企业全年成功运营所需的平均收入

  • 查看收入流以及保留客户所需的内容以带来所需的收入

  • 明确自己需要支付多少费用,以了解您的企业需要做些什么来支持您的生活费用

  • 知道要为税收留出多少

  • 处理退税

  • 减少无法为企业带来回报的开支

  • 帮助客户设置工资单以及正确的工资单金额是多少

  • 了解通过企业的资金流向,减去费用,工资单并自行支付官员是否提取与 w-2 工资单

  • 帮助客户确定他们可以在什么时候从独资经营者转变为公司

  • 帮助客户了解如何使他们的业务盈利

  • 并回答这些问题:

    • 是什么阻止我成长为一家企业?

    • 我是否有效地经营我的业务?

    • 我怎样才能从我的生意中赚到更多的钱?


理财教练与财务顾问有何不同?

有很多财务顾问,而很少有财务教练。两者之间的区别在于,财务顾问通常为拥有某些产品的公司工作,例如股票、共同基金。他们**的重点是帮助您制定退休计划,将您每月可以贡献的 X 元存入他们推荐的产品之一,以便您的投资达到一定的理想金额。

而财务教练更专注于帮助您制定预算并坚持下去,以便所有资金都流向正确的地方。他们的观点是指导你利用你现在赚到的钱来实现你所有的短期和长期目标。这些目标通常包括还清债务、维持每月的生活费用、坚持预算、在财务上取得领先并为新车、首次置业、新生儿、孩子的大学基金、退休或如何继续生活存钱一个当之无愧的假期而不会进一步负债。

财务教练更感兴趣的是为您提供所需的工具和思维方式,以便您在余生中成功做出重大财务决策。有一句匿名引用说:不要因为钱而将赚一百万美元作为目标,而是因为你会成为什么样的人。

财务教练对您将成为的人最感兴趣:财务上强大、自信、足智多谋且独立的人。因此,一位出色的财务教练将为您提供实现财务自由的钥匙!

如果您知道您需要让您的财务走上正轨,但不知道从哪里开始,您可能会从财务教练的指导和指导中受益匪浅,以帮助您实现目标和可能实现的目标。


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